L’épargne en ligne est une bonne stratégie de placement et d’investissement. Avec cette ère de l’avancée technologique, un nouveau logiciel en ligne a été créé pour aider les investisseurs dans la gestion de leur placement. On l’appelle robo-advisor. Nous allons en parler tout au long de cet article.
Q’est-ce qu’un robo-advisor
Le terme robo-advisor vient des États-Unis. Advisor signifie conseiller financier et on l’a accompagné du préfixe robo pour témoigner l’automatisation. Le robo-advisor est un service pour la gestion de l’épargne en ligne. Il utilise plusieurs algorithmes afin d’automatiser ce qu’on peut automatiser dans le domaine du conseil financier. Ainsi, il prend la place d’un conseiller financier qui dit où est-ce qu’on doit placer l’argent et gère ensuite les placements qu’on a fait.Alors, les robo-advisors sont des cartels qui réduisent les tarifs qui se rapportent avec la gestion d’épargne, par le biais de la technologie. Ces sociétés sont bien régulées en France par l’Autorité des marchés financiers, gendarme de la finance.Pour en savoir plus, vous pouvez consulter http://finances-et-patrimoine.fr/epargne-en-ligne/robo-advisor/.
Le fonctionnement du robo-advisor
La plupart du temps, le roboadivor se présente sous forme d’un site internet. Ainsi, il propose à l’internaute de répondre à une ou plusieurs questions pour mieux le connaître. En général, le questionnaire se porte sur les revenus, l’âge, les objectifs financiers… Ensuite, un algorithme va analyser les réponses et il va après proposer un portefeuille de placement personnalisé selon le budget et le projet. Par exemple, il va proposer 80 % obligations et 20 % action pour un client prudent.
Après la mise en place du portefeuille et l’investissement de l’argent, le roboadvisor va ensuite tout sur son compte. Il va rééquilibrer le portefeuille régulièrement. Il va l’ajuster afin de rester cohérent et diversifié avec le niveau de risque qu’on a choisi au moment de la souscription.